Com gestionar el flux de caixa amb SAP Business One?

Flux de caixa amb SAP Business One: per què és necessari?

La gestió eficient del flux de caixa és imprescindible per mantenir la liquiditat de la teva empresa a mitjà i llarg termini. També és una manera de optimitzar l'ús dels recursos econòmics i prioritzar aquestes accions que reportin una major rendibilitat a l'empresa. Per tant, no és només una qüestió de mantenir la viabilitat econòmica, sinó de detectar àrees de millora i distribuir els fons amb la major intel·ligència possible.

A més, com afirmen a The CFO, "la previsió i l'optimització del flux de caixa són pràctiques fonamentals". Aquest mitjà especialitzat en lideratge financer afegeix: "La previsió implica projectar futures entrades i sortides d'efectiu, la qual cosa permet a les empreses anticipar períodes d'excedent o escassetat d'efectiu". El control cash flow, així com la capacitat d'anticipar-se a les fluctuacions en el flux de caixa només és possible gràcies a una eina com SAP Business One.

Amb aquesta plataforma, la teva empresa manté la liquiditat i estabilitat financera gràcies a una gestió precisa del flux de caixa. I, encara que no importa la mida de la teva organització, aquesta optimització és especialment necessària en les PIMES.

La gestió del flux de caixa amb SAP Business One es basa en aquests tres pilars:

• L'automatització de processos financers, com els pagaments a proveïdors, els cobraments a clients o la conciliació bancària. Això no només estalvia temps, sinó que redueix l'error humà.
• La visió en temps real, amb dashboards personalitzables, alertes d'esdeveniments crítics, com situacions d'impagament, o la generació d'informes actualitzats.
• La integració amb la resta de les àrees de l'empresa, amb mòduls de vendes i compres, facturació i comptabilitat, gestió de projectes o administració d'inventari, entre altres.

Beneficis de potenciar la gestió de flux de caixa amb SAP Business One

SAP Business One és l'ERP líder entre les PIMES. Es tracta d'una proposta integral, que permet gestionar amb eficàcia àrees tan sensibles de la teva empresa com el flux de caixa, la comptabilitat i la salut financera. Gràcies a la integració de tecnologies com la intel·ligència artificial i el machine learning, aquesta plataforma ofereix una sèrie d'eines per optimitzar la gestió del flux de caixa. Anem a conèixer algunes d'elles.

Control i gestió total de comptes a cobrar i pagar

El control del flux de caixa amb SAP Business One inclou funcions per fer un seguiment àgil de factures, visualitzar els comptes pendents de cobrament i consultar les dates de venciment. Per exemple, és capaç de configurar recordatoris automàtics davant possibles impagaments i enviar notificacions als clients per agilitzar els pagaments.

Personalització de previsions segons diferents escenaris i nivells de certesa

Insistim una vegada més: tenir una previsió del flux de caixa és crucial per a la presa de decisions. Per això, amb l'ERP de SAP podràs predir les fluctuacions en diferents escenaris, aplicant variables com les previsions de mercat, el període de l'any o l'inici d'una campanya promocional. Tenint en compte el nivell de certesa de cada plantejament, és molt més senzill prendre decisions i encertar.

Eines de previsió de flux de caixa i simulació d'escenaris

SAP Business One et permet fer simulacions de diferents escenaris tenint en compte els pagaments esperats, els projectes en curs i pendents d'inici, les campanyes comercials futures i moltes altres estimacions. A més, t'ajuda a avaluar els efectes que podria tenir el retard d'un pagament quantiós, avaluant l'afectació d'aquest esdeveniment en el pagament a proveïdors i la liquiditat de l'empresa.

Visualització de dades senzilla i intuïtiva

Un altre punt fort de la gestió del flux de caixa amb SAP Business One és que tot es simplifica de manera dràstica. L'ERP permet visualitzar les dades de manera intuïtiva, amb taules, diagrames o gràfics. D'altra banda, gràcies a la creació de panells personalitzats, cada empleat tindrà sempre a mà la informació que necessita, com els pagaments pendents, els propers pagaments a proveïdors o les previsions de flux de caixa en els terminis estipulats.

Documentació automatitzada

Les funcions de flux de caixa de SAP Business One també inclouen l'automatització de la documentació. L'eina pot crear, sense intervenció humana, factures, ordres de compra, rebuts, albarans i més. Entre altres coses, això permet generar factures a clients tenint en compte les condicions contractuals, enviar-les automàticament i verificar el cobrament. A més, tant els documents com els registres s'arxiven per simplificar futures consultes.

Informes avançats

Amb SAP Business One pots configurar informes mensuals per analitzar el flux de caixa per departament o projecte, avaluant quines àrees de l'empresa generen més ingressos o despeses. També és possible crear informes detallats sobre els terminis de cobrament i les tendències d'impagament de clients específics. La qüestió és que, sense importar la informació que estiguis buscant, la plataforma sempre posa a la teva disposició un informe avançat basat en els criteris estipulats.

Conciliació bancària

Per últim, però no menys important, et parlem sobre la conciliació bancària. En gestionar el flux de caixa amb SAP Business One, disposes d'un sistema que compara automàticament i sense errors els extractes bancaris amb els registres interns. Quan apareix una discrepància, el sistema envia una alerta perquè un empleat atengui la qüestió.

Tenint en compte tot el que s'ha analitzat, són evidents els beneficis que reporta a la teva empresa la gestió del flux de caixa amb SAP Business One i com a ERP per a finances en general. En poques paraules, aquesta solució digitalitza tots els processos financers, els integra amb altres departaments, automatitza les tasques repetitives, redueix l'error humà i facilita la presa de decisions. Contacta ara amb SEIDOR, soci tecnològic expert en la plataforma de SAP, i fes el salt a una forma més intel·ligent d'administrar el teu flux de caixa.