Como se gerencia o fluxo de caixa com o SAP Business One?

Fluxo de caixa com SAP Business One: por que é necessário?

A gestão eficiente do fluxo de caixa é imprescindível para manter a liquidez da sua empresa a médio e longo prazo. Também é uma maneira de otimizar o uso dos recursos econômicos e priorizar aquelas ações que tragam maior rentabilidade para a empresa. Portanto, não é apenas uma questão de manter a viabilidade econômica, mas de detectar áreas de melhoria e distribuir os fundos com a maior inteligência possível.

Além disso, como afirmam no The CFO, "a previsão e a otimização do fluxo de caixa são práticas fundamentais". Este meio especializado em liderança financeira acrescenta: "A previsão implica projetar futuras entradas e saídas de dinheiro, o que permite às empresas antecipar períodos de excedente ou escassez de dinheiro". O controle do fluxo de caixa, assim como a capacidade de antecipar as flutuações no fluxo de caixa só é possível graças a uma ferramenta como o SAP Business One.

Com esta plataforma, sua empresa mantém a liquidez e estabilidade financeira graças a uma gestão precisa do fluxo de caixa. E, embora não importe o tamanho da sua organização, essa otimização é especialmente necessária nas PMEs.

A gestão do fluxo de caixa com SAP Business One se baseia nestes três pilares:

• A automação de processos financeiros, como os pagamentos a fornecedores, as cobranças a clientes ou a conciliação bancária. Isso não só economiza tempo, mas também reduz o erro humano.
• A visão em tempo real, com dashboards personalizáveis, alertas de eventualidades críticas, como situações de inadimplência, ou a geração de relatórios atualizados.
• A integração com o restante das áreas da empresa, com módulos de vendas e compras, faturamento e contabilidade, gestão de projetos ou administração de inventário, entre outros.

Benefícios de potencializar a gestão do fluxo de caixa com SAP Business One

SAP Business One é o ERP líder entre as PMEs. Trata-se de uma proposta integral, que permite gerenciar com eficácia áreas tão sensíveis da sua empresa como o fluxo de caixa, a contabilidade e a saúde financeira. Graças à integração de tecnologias como a inteligência artificial e o machine learning, esta plataforma oferece uma série de ferramentas para otimizar a gestão do fluxo de caixa. Vamos conhecer algumas delas.

Controle e gestão total de contas a receber e a pagar

O controle do fluxo de caixa com SAP Business One inclui funções para fazer um acompanhamento ágil de faturas, visualizar as contas pendentes de recebimento e consultar as datas de vencimento. Por exemplo, é capaz de configurar lembretes automáticos diante de possíveis inadimplências e enviar notificações aos clientes para agilizar os pagamentos.

Personalização de previsões segundo diferentes cenários e níveis de certeza

Insistimos mais uma vez: ter uma previsão do fluxo de caixa é crucial para a tomada de decisões. Por isso, com o ERP da SAP você poderá prever as flutuações em diferentes cenários, aplicando variáveis como as previsões de mercado, o período do ano ou o início de uma campanha promocional. Levando em conta o nível de certeza de cada planejamento, é muito mais fácil tomar decisões e acertar.

Ferramentas de previsão de fluxo de caixa e simulação de cenários

O SAP Business One permite que você faça simulações de diferentes cenários levando em conta os pagamentos esperados, os projetos em andamento e pendentes de início, as campanhas comerciais futuras e muitas outras estimativas. Além disso, ajuda a avaliar os efeitos que poderia ter o atraso de um pagamento significativo, avaliando a afetação deste evento no pagamento a fornecedores e na liquidez da empresa.

Visualização de dados simples e intuitiva

Outro ponto forte da gestão do fluxo de caixa com SAP Business One é que tudo se simplifica de forma drástica. O ERP permite visualizar os dados de maneira intuitiva, com tabelas, diagramas ou gráficos. Por outro lado, graças à criação de painéis personalizados, cada funcionário terá sempre à mão a informação que precisa, como os pagamentos pendentes, os próximos pagamentos a fornecedores ou as previsões de fluxo de caixa nos prazos estipulados.

Documentação automatizada

As funções de fluxo de caixa do SAP Business One também incluem a automação da documentação. A ferramenta pode criar, sem intervenção humana, faturas, ordens de compra, recibos, notas de entrega e mais. Entre outras coisas, isso permite gerar faturas para clientes levando em consideração as condições contratuais, enviá-las automaticamente e verificar o recebimento. Além disso, tanto os documentos quanto os registros são arquivados para simplificar futuras consultas.

Relatórios avançados

Com o SAP Business One você pode configurar relatórios mensais para analisar o fluxo de caixa por departamento ou projeto, avaliando quais áreas da empresa geram mais receitas ou despesas. Também é possível criar relatórios detalhados sobre os prazos de recebimento e as tendências de inadimplência de clientes específicos. A questão é que, não importa a informação que você esteja procurando, a plataforma sempre coloca à sua disposição um relatório avançado baseado nos critérios estipulados.

Conciliação bancária

Por último, mas não menos importante, falamos sobre a conciliação bancária. Ao gerir o fluxo de caixa com o SAP Business One, você dispõe de um sistema que compara automaticamente e sem erros os extratos bancários com os registros internos. Quando aparece uma discrepância, o sistema envia um alerta para que um funcionário atenda a questão.

Levando em consideração tudo o que foi analisado, são evidentes os benefícios que a gestão do fluxo de caixa com o SAP Business One traz para a sua empresa e como ERP para finanças em geral. Em poucas palavras, esta solução digitaliza todos os processos financeiros, os integra com outros departamentos, automatiza as tarefas repetitivas, reduz o erro humano e facilita a tomada de decisões. Entre em contato agora com SEIDOR, parceiro tecnológico especialista na plataforma SAP, e dê o salto para uma forma mais inteligente de administrar seu fluxo de caixa.